績效評估

標準差並非衡量所有風險，它主要反映資料的離散程度，即樣本數據偏離平均值的程度。 高標準差意味著投資報酬率波動較大，風險相對較高；低標準差則表示報酬率較穩定，風險相對較低。 然而，標準差僅是風險評估的其中一個面向，投資者應綜合考量其他因素，例如投資組合的相關性、市場趨勢等，才能做出更全面的風險評估。 過度依賴標準差，可能導致投資決策失誤。